Now Reading: Noi reguli împotriva spălării banilor. Cluburile de fotbal, comercianții de lux și firmele crypto, supuși unor monitorizări mai stricte
- 01
Noi reguli împotriva spălării banilor. Cluburile de fotbal, comercianții de lux și firmele crypto, supuși unor monitorizări mai stricte
Noi reguli împotriva spălării banilor. Cluburile de fotbal, comercianții de lux și firmele crypto, supuși unor monitorizări mai stricte
Autoritățile își propun să vină cu o nouă lege pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Proiectul, elaborat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, extinde categoriile de entități raportoare și introduce reguli noi privind identificarea beneficiarilor efectivi, supravegherea pe bază de risc și utilizarea criptoactivelor.
Lista va include furnizorii de servicii de criptoactive, furnizorii și intermediarii de finanțare participativă, comercianții de bunuri culturale și bunuri cu valoare ridicată, operatorii din domeniul migrației prin investiții, precum și cluburile și impresarii de fotbal, transmite bizlaw.md.
Proiectul prevede și înregistrarea tuturor entităților raportoare într-un registru gestionat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor. Pentru anumite categorii de entități vor fi introduse cerințe privind verificarea reputației, integrității și competenței persoanelor cu funcții de conducere și a beneficiarilor efectivi.
Furnizorii de servicii de criptoactive vor trebui să aplice măsuri de precauție privind clientela, inclusiv în cazul transferurilor către sau de la adrese negăzduite.
Totodată, proiectul introduce restricții privind utilizarea conturilor și instrumentelor care permit anonimatul, inclusiv în domeniul criptoactivelor, cu scopul de a spori transparența și de a reduce riscurile de utilizare abuzivă a sistemului financiar.
Proiectul stabilește reguli mai detaliate pentru identificarea beneficiarilor efectivi și pentru determinarea controlului direct sau indirect asupra unei entități, inclusiv în cazul structurilor complexe de proprietate.
Informațiile privind beneficiarii efectivi vor trebui actualizate și raportate în termen de 28 de zile de la intervenirea modificărilor. Proiectul introduce, de asemenea, obligații specifice pentru acționarii și directorii nominali.
Vor fi reglementate și registrele centrale ale beneficiarilor efectivi, precum și Registrul conturilor de plăți și bancare, al conturilor de criptoactive și al casetelor de valori. Proiectul prevede interconectarea registrelor, verificarea exactității și actualității informațiilor și mecanisme pentru raportarea și examinarea discrepanțelor.
Proiectul consolidează măsurile asiguratorii care pot fi aplicate pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor, finanțării terorismului sau finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.
Printre elementele noi se numără extinderea acestor măsuri asupra conturilor de criptoactive. Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor va putea suspenda, pentru un termen de până la cinci zile lucrătoare, tranzacții suspecte, un cont bancar, un cont de plăți sau un cont de criptoactive. Sunt prevăzute și măsuri privind sistarea temporară a unor bunuri suspecte sau a unei relații de afaceri.
O schimbare importantă vizează organismele de autoreglementare. Proiectul prevede excluderea acestora din categoria organelor cu funcții de supraveghere în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
În același timp, competențele de supraveghere a profesiilor și activităților libere ar urma să fie atribuite exclusiv Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor.
Documentul menționează expres Camera Notarială, Uniunea Avocaților din Republica Moldova, Uniunea Administratorilor Autorizați, Uniunea Națională a Executorilor Judecătorești, Consiliul de Mediere și Consiliul de Supraveghere Publică a Auditului.
Aceste organisme își vor păstra însă un rol în sistemul de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Ele vor contribui la evaluarea riscurilor sectoriale, colectarea și furnizarea datelor statistice relevante și organizarea activităților de instruire.
Proiectul consolidează și mecanismele de cooperare și schimb de informații cu autoritățile din alte state și cu instituțiile Uniunii Europene.
Sunt prevăzute mecanisme de cooperare între Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor și Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului, Oficiul European de Luptă Antifraudă (OLAF) și Parchetul European (EPPO).
Necesitatea unui nou cadru normativ este justificată prin existența unor lacune în legislația actuală. Potrivit notei de fundamentare, printre acestea se numără reglementarea insuficientă a unor categorii de entități expuse riscurilor, precum și aspecte legate de supravegherea bazată pe risc, responsabilitățile organelor de supraveghere, mecanismele de control intern, sancțiunile financiare și prevenirea finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.
